मालिक का Provident Fund (EPF)
PF वेतन का 12%
मानक मोड में PF वेतन ₹15,000/माह पर कैप होता है (इसमें से 8.33% पेंशन स्कीम में जाता है)। असली वेतन पर योगदान का विकल्प भी है।
सरकारी स्रोत · प्रभावी 2014-09-01
मेथडोलॉजी — भारत
यह कैलकुलेटर कैसे काम करता है
यह कैलकुलेटर एक ही सवाल का जवाब देता है: अगर आप किसी मज़दूर को ₹X रोज़, महीने या घंटे के हिसाब से देने को तय करते हैं, तो असल में वह आपके कारोबार पर कितना खर्च करवाता है? यह मज़दूरी के ऊपर मालिक के कानूनी खर्च और प्रावधान जोड़ता है — और कर्मचारी की कटौती को उस जोड़ से पूरी तरह बाहर रखता है।
1. मज़दूरी को महीने के हिसाब में बदला जाता है
भारत में साइट का काम आम तौर पर रोज़ के हिसाब से तय होता है, इसलिए कैलकुलेटर रोज़, महीने या घंटे — तीनों तरह की मज़दूरी लेता है और आपके महीने के काम के दिनों (आम तौर पर 26) और रोज़ के घंटों से उसे महीने के आधार में बदल देता है। कानूनी सीमाएँ महीने के हिसाब से तय हैं, इसलिए यह बदलाव सबसे पहले होता है:
महीने का आधार = रोज़ की मज़दूरी × काम के दिन | घंटे की मज़दूरी × घंटे/दिन × काम के दिन | महीने की सैलरीओवरटाइम इसके ऊपर कानूनी गुणक (2× डिफ़ॉल्ट) से जुड़ता है, और फिर पूरी लोडेड मासिक लागत को वापस प्रति दिन और प्रति घंटे में बाँट दिया जाता है।
2. मालिक के कानूनी खर्च और प्रावधान
नीचे दी गई हर दर केंद्र सरकार के स्रोत से ली गई है, उसकी प्रभावी तारीख़ के साथ, और समय-समय पर दोबारा जाँची जाती है (आख़िरी जाँच 2026-08-09)। राज्य के अपने नियम — न्यूनतम मज़दूरी, प्रोफ़ेशनल टैक्स, लेबर वेलफेयर फंड — अपने-आप नहीं लगते।
EDLI और PF एडमिन
PF वेतन का 0.5% + 0.5%
उसी PF वेतन आधार पर सिर्फ़ मालिक के देय बीमा और एडमिन चार्ज। EPF एडमिन पर प्रति establishment ₹500/माह की कानूनी न्यूनतम सीमा है (प्रति मज़दूर नहीं), जिसे यह प्रति-मज़दूर अनुमान नहीं बाँटता।
सरकारी स्रोत · प्रभावी 2014-09-01
मालिक का ESI
मज़दूरी का 3.25%
कवर किए गए कर्मचारियों पर — जिनकी सामान्य मज़दूरी ₹21,000/माह तक हो। कवरेज की जाँच ओवरटाइम के बिना होती है; कवर होने के बाद योगदान ओवरटाइम सहित मज़दूरी पर बनता है।
सरकारी स्रोत · प्रभावी 2019-07-01
ग्रेच्युटी प्रावधान
मज़दूरी का ≈ 4.81% (15/26 ÷ 12)
हर पूरे साल की नौकरी पर पंद्रह दिन की मज़दूरी, जिसे महीने के प्रावधान के रूप में जोड़कर रखना चाहिए। यह हर महीने सरकार को दी जाने वाली रकम नहीं है।
सरकारी स्रोत · प्रभावी 2025-11-21
कानूनी बोनस प्रावधान
न्यूनतम 8.33% से अधिकतम 20%
₹7,000/माह तक सीमित मज़दूरी पर गिना जाता है (या लागू न्यूनतम मज़दूरी, जो ज़्यादा हो)। पात्रता की अपनी वेतन सीमा है — हर मज़दूर पात्र नहीं होता।
सरकारी स्रोत · प्रभावी 2025-11-21
ओवरटाइम
सामान्य दर का 2×
दिन में आठ घंटे या हफ़्ते में अड़तालीस घंटे से ज़्यादा काम पर, 21 नवंबर 2025 से लागू लेबर कोड के तहत।
सरकारी स्रोत · प्रभावी 2025-11-21
BOCW cess (प्रोजेक्ट स्तर)
कंस्ट्रक्शन लागत का 1%
कवर किए गए कामों में कुल कंस्ट्रक्शन लागत (सामान सहित) पर लगने वाली प्रोजेक्ट-स्तर की देनदारी — प्रोजेक्ट मोड में अलग दिखाई जाती है, मज़दूर के बर्डन में कभी नहीं जोड़ी जाती।
सरकारी स्रोत · प्रभावी 1996-09-26
3. मालिक का खर्च और पगार से कटौती — दोनों अलग हैं
कर्मचारी का PF (12%) और कर्मचारी का ESI (0.75%) मज़दूर की अपनी पगार से कटता है। इससे उसके हाथ में आने वाली रकम घटती है — आपका खर्च नहीं बढ़ता। कैलकुलेटर इन्हें अलग कटौती पैनल में दिखाता है और मालिक की लागत में कभी नहीं जोड़ता। यही बात TDS और प्रोफ़ेशनल टैक्स पर भी लागू है, जिन्हें कैलकुलेटर जानबूझकर बाहर रखता है।
4. एक हल किया हुआ उदाहरण
एक मिस्त्री, जिसे 26 काम के दिनों में ₹900.00/दिन मिलता है, PF मानक सीमा पर, ग्रेच्युटी शामिल और न्यूनतम कानूनी बोनस के साथ:
- बेसिक मज़दूरी (ओवरटाइम सहित)
- ₹23,400
- मालिक का PF (12%)
- ₹1,800
- EDLI और PF एडमिन (1%)
- ₹150
- मालिक का ESI (3.25%)
- ₹0
- ग्रेच्युटी प्रावधान
- ₹1,125
- बोनस प्रावधान
- ₹0
- पेड लीव प्रावधान
- ₹0
- महीने की कुल लागत
- ₹26,475
- प्रति दिन असली लागत
- ₹1,018.27/दिन
- प्रति घंटा लागत
- ₹127.28
- अतिरिक्त लागत (बर्डन)
- 13.1%
यहाँ ESI खर्च में नहीं दिखता क्योंकि यह मज़दूरी (₹23,400/माह) ₹21,000 की कवरेज सीमा से ऊपर है — कैलकुलेटर यह जाँच अपने-आप करता है और आपको बता भी देता है। मज़दूर की अपनी कटौती (₹1,800) के बाद अनुमानित टेक-होम ₹21,600 रहता है।
5. अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
भारत में सैलरी के अलावा एक कर्मचारी पर मालिक का असल खर्च कितना होता है?
तय की गई मज़दूरी के ऊपर मालिक आम तौर पर Provident Fund (PF वेतन का 12%, और करीब 1% EDLI व एडमिन चार्ज), ESI (₹21,000/माह तक कमाने वाले कवर कर्मचारियों पर 3.25%), करीब 4.81% ग्रेच्युटी और पात्र मज़दूरों के लिए कानूनी बोनस का प्रावधान देता है। कम मज़दूरी वाले मज़दूरों में सिर्फ़ ये कानूनी खर्च ही आम तौर पर मज़दूरी से 15-25% ऊपर जोड़ देते हैं — और यह PPE, ट्रांसपोर्ट या रहने जैसे साइट खर्च से पहले की बात है।
मालिक कितना Provident Fund देता है?
मालिक PF वेतन का 12% देता है (उसमें से 8.33% Employees' Pension Scheme में जाता है, जो ₹15,000/माह की वेतन सीमा तक ही है), और उस पर 0.5% EDLI बीमा तथा 0.5% EPF एडमिन चार्ज। एडमिन चार्ज पर प्रति establishment प्रति माह ₹500 की कानूनी न्यूनतम सीमा है (जिस महीने कोई योगदान देने वाला सदस्य न हो, उसमें सिर्फ़ ₹75) — यह मालिक की कुल मासिक जमा पर लगने वाली न्यूनतम सीमा है, प्रति मज़दूर रकम नहीं, इसलिए यह कैलकुलेटर सिर्फ़ आनुपातिक 0.5% लगाता है और establishment-स्तर की न्यूनतम सीमा मालिक के अपने PF रिटर्न पर छोड़ देता है। मानक मोड में PF वेतन ₹15,000/माह पर कैप है; असली वेतन पर योगदान का विकल्प भी है। कर्मचारी का अपना 12% उसकी पगार से कटता है और वह मालिक का खर्च नहीं है।
ESI कब लागू होता है और मालिक पर कितना खर्च आता है?
ESI उन कर्मचारियों को कवर करता है जिनकी सामान्य मज़दूरी ₹21,000 प्रति माह तक है (दिव्यांग व्यक्तियों के लिए ₹25,000)। मालिक मज़दूरी का 3.25% और कर्मचारी 0.75% देता है। कवरेज की जाँच ओवरटाइम के बिना होती है, लेकिन एक बार कवर होने पर योगदान ओवरटाइम सहित मज़दूरी पर देना होता है। सीमा से ऊपर योगदान बंद हो जाता है।
क्या ग्रेच्युटी हर महीने सरकार को दी जाती है?
नहीं। ग्रेच्युटी नौकरी छोड़ते समय एकमुश्त दी जाती है — हर पूरे साल की नौकरी पर पंद्रह दिन की मज़दूरी (महीने का वेतन ÷ 26 × 15)। समझदार मालिक हर महीने मज़दूरी का करीब 4.81% अलग जोड़कर रखते हैं ताकि देनदारी आने पर पैसा तैयार हो। लेबर कोड के तहत फ़िक्स्ड-टर्म कर्मचारी एक साल में ही पात्र हो सकते हैं।
कानूनी बोनस का हक़ किसे है?
जिन कर्मचारियों की मज़दूरी ₹21,000 प्रति माह तक है और जिन्होंने साल में कम से कम 30 दिन काम किया है, वे 8.33% से 20% के बीच सालाना बोनस के हक़दार हैं। यह ₹7,000/माह तक सीमित मज़दूरी पर गिना जाता है, या लागू न्यूनतम मज़दूरी पर, जो ज़्यादा हो। पात्रता सीमा से ऊपर कानूनी बोनस लागू नहीं होता, हालाँकि कई मालिक अपनी मर्ज़ी से बोनस देते हैं।
क्या BOCW cess मज़दूर की पेरोल लागत का हिस्सा है?
नहीं। Building and Other Construction Workers कल्याण cess कवर किए गए कामों में कुल कंस्ट्रक्शन लागत — सामान सहित — का 1% है। यह प्रोजेक्ट-स्तर की कानूनी देनदारी है, मज़दूरी का प्रतिशत नहीं, इसलिए यह कैलकुलेटर उसे कंस्ट्रक्शन प्रोजेक्ट मोड में अलग दिखाता है, मज़दूर के बर्डन में जोड़ता नहीं।
यह CTC कैलकुलेटर से कैसे अलग है?
CTC मुआवज़ा दिखाने का तरीक़ा है: उसमें आम तौर पर मालिक का PF और ग्रेच्युटी ऑफ़र की रकम में जोड़ दिए जाते हैं। यह कैलकुलेटर इसके बजाय मालिक के बजट का सवाल हल करता है — एक मज़दूर पर रोज़, महीने और साल में असल में कितना खर्च आता है — और उसमें वे चीज़ें भी शामिल हैं जो CTC आम तौर पर छोड़ देता है: मालिक का ESI, कानूनी बोनस का प्रावधान, PF एडमिन चार्ज और साइट के खर्च। साथ ही कर्मचारी की कटौती पूरी तरह अलग रखी जाती है।
6. यह कैलकुलेटर क्या नहीं करता
- यह राज्य की न्यूनतम मज़दूरी, प्रोफ़ेशनल टैक्स या लेबर वेलफेयर फंड नहीं लगाता — इस वर्ज़न में राज्य और स्किल का चुनाव सिर्फ़ रेफ़रेंस लेबल है।
- यह PF आपकी भरी हुई मज़दूरी पर लगाता है। कानूनन PF वेतन बेसिक और महँगाई भत्ता होता है; अगर आपका वेतन ढाँचा अलग है तो “असली वेतन पर” या “लागू नहीं” विकल्प चुनें।
- यह तय नहीं करता कि आपके establishment पर PF/ESI लागू है या नहीं — कर्मचारियों की संख्या और रजिस्ट्रेशन की पुष्टि आपको करनी है, इसीलिए हर कानूनी सेटिंग बदली जा सकती है।
- यह एक प्लानिंग अनुमान है — पेरोल, टैक्स या कानूनी सलाह नहीं।
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